您的当前位置:首页 > 资讯 > 正文

新网银行反洗钱疏漏待补被重罚630万元 银行4名高管难逃其责

  • 2021-07-27 09:10:41 来源:北京商报

又一张百万元巨额罚单落地。7月26日,北京商报记者注意到,央行成都分行最新处罚信息显示,四川新网银行股份有限公司(以下简称“新网银行”)因4项违法行为,被央行成都分行处以630万元罚款,另有包括银行副行长在内的4名高管被开出罚单。

北京商报记者注意到,4项违法行为主要包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明客户进行交易。另对上述违法行为,央行成都分行对新网银行4位高管作出处罚:时任新网银行副行长、B2C消费金融部总经理、合规总监兼法务合规部总经理、存款理财部副总经理,因对不同违规行为负有责任,分别被处罚9.5万元、8.5万元、4.5万元、1万元。

针对被罚一事及最新整改情况,北京商报记者对新网银行进行采访,但截至发稿未收到后者回应。不过,北京商报记者从一知情人士处获悉,新网银行该次处罚主要是因为反洗钱不力导致。

公开信息显示,新网银行于2016年12月正式开业,注册资本30亿元,由新希望集团、小米、红旗连锁等股东发起设立,是原银监会批准成立的全国第七家民营银行。从业务来看,新网银行主要包括好人贷、好商贷等贷款业务,3个月至5年期限不等的存款业务,以及为合作伙伴提供线上金融服务等。

官网显示,该行大幅宣传数字普惠、开放连接;另在营销获客上,也采取外部合作方式,通过与多家第三方互联网台合作展业。

针对新网银行被罚一事,银行业资深观察人士苏筱芮认为,罚单表明新网银行在合规工作上存在疏漏,从业务类型看,零售业务是其违规的重点领域,在反洗钱工作中,对客户身份的识别与资料保存均属于基础内容,需要不折不扣按流程执行。

“从这次的处罚类型上,应该主要还是基础服务涉及违规,且主要集中在反洗钱领域,比如资金收付等,或者和互联网台、第三方支付合作存在风控不严等问题。”金融行业资深分析师王蓬博评价道。

值得一提的是,就在今年3月15日,中国银保监会消费者权益保护局发布通报,经查,新网银行与一家互联网汽车消费分期服务台合作业务中,多项行为侵害了消费者合法权益。当时,针对监管通报指出的问题,新网银行回应北京商报记者称,该行成立专项整改小组,全面开启自查和持续整改工作,主要问题整改已取得阶段进展。

继被通报后,此次又被央行开出反洗钱罚单。在业内看来,多个事件或会影响到新网银行的消费者信用和相关合作方的持续合作。

正如苏筱芮指出,一方面暴露其风控漏洞,可能会对资产质量造成不利影响;另一方面合规罚单带来的声誉影响,也可能使外部机构重新评估合作关系。

对于新网银行后续合规整改,苏筱芮建议,银行可根据监管提出的事项开展整改工作,一方面,要从顶层制度方面厘清业务流程,以审慎经营为主要工作原则,系统地梳理合规工作架构;另外,也可通过岗位的设置与分工,将具体责任落实到人,对合规工作的薄弱环节进行重点攻坚。

王蓬博同样认为,新网银行应该建立专业的反洗钱团队,增强反洗钱系统的设计及甄别能力的迭代更新。同时,也应该持续增加客户信息识别的有效手段,利用更多技术和制度方式。在他看来,互联网银行应该更多利用技术优势,建立大数据的反洗钱信息库,最好是能和多家银行形成反洗钱合作,这样能够大大提高反洗钱效率和可行。(记者 岳品瑜 刘四红)

标签: 处罚信息 识别义务 交易报告 整改情况

推荐阅读

家政服务如何靠谱又省心

近日,合肥市蜀山区祥云家政服务公司对家政服务员进行基础业务培训。(资料图片)强服务牵线搭桥“双安...

全球要闻:铁路“双11”电商黄金周快件运输启动

本网讯(记者范克龙)记者从中国铁路上海局集团有限公司获悉,11月1日至11月20日,铁路“双11”电商黄金...

9月份全省居民消费价格同比上涨2.6%

本网讯(记者王弘毅)记者近日从国家统计局安徽省调查总队获悉,9月份,我省居民消费价格同比上涨2 6%...

焦点速递!【榜样】把群众的事放在心坎上

人物寄语作为一名信访干部,要牢记为党分忧、为民解难的职责使命,深入群众,将心比心、主动担当,依法...

【暖民心 见行动】家长安心托付 孩子快乐成长

“小朋友们给妈妈串一个项链,比比谁先完成,谁的最好看……”日前,记者在萧县金蕾托育中心采访时,老...

猜您喜欢

【版权及免责声明】凡注明"转载来源"的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多的信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。亚洲品牌网倡导尊重与保护知识产权,如发现本站文章存在内容、版权或其它问题,烦请联系。 联系方式:8 86 239 5@qq.com,我们将及时沟通与处理。

聚焦